Entendendo o Histórico de Cobrança: os status de seus boletos
Um artigo para ajudar a entender os diferentes status (situações) que um boleto pode exibir no Histórico de Cobrança de seu faturamento.
Cada status reflete uma etapa no processo de emissão, registro e pagamento do boleto, seja ele gerado através da integração direta com o banco (Boletos Fintera) ou via PJBank.
Quais os status possíveis e o que eles significam?
1) Registro Pendente
Este é o primeiro status a ser exibido, pois é apresentado no momento em que o boleto é solicitado. Ele confirma que a Fintera está aguardando a validação de registro pelo banco.
Este status pode levar um tempo para mudar, dependendo do tipo de comunicação com o banco:
- Via API a atualização geralmente acontece no mesmo dia, de alguns minutos a poucas horas;
- Via EDI, também conhecido como VAN, o processo é mais lento e leva até o dia seguinte para o status ser alterado.
Importante: No caso da EDI é preciso aguardar a confirmação do registro para realizar qualquer outra ação no faturamento e/ou boleto, como: envio da cobrança ao cliente, alteração ou cancelamento do boleto.
2) Registrado
Após a solicitação de emissão e recepção da confirmação do banco que foi validado o boleto, o mesmo é alterado para Registrado. Com isto sabemos que o mesmo está pronto e disponível para ser pago pelo seu cliente.
3) Pago
Realizado o pagamento do boleto pelo seu tomador, este é apresentado confirmando que a cobrança foi recebida com sucesso.
💡Dica: recebendo a confirmação de pagamento do boleto seu faturamento e contas a receber é alterado automaticamente para Recebido. Assim só faltará Conciliar seu Contas a Receber no módulo Financeiro.
4) Cancelamento Pendente
Este é exibido quando solicitado o cancelamento do boleto em seu faturamento. Ou seja, foi enviado ao banco o pedido e a Fintera está aguardando sua confirmação. Este tipo de solicitação levará até o dia seguinte para que seja retornada e validada pelo banco.
Importante: ainda é possível solicitar a emissão de um novo boleto em seu faturamento, mesmo que a confirmação do cancelamento ainda não tenha sido retornada pelo banco.
💡Dica: é de extrema importância que o pedido de cancelamento seja acompanhado, verificando se o cancelamento será aceito ou rejeitado, pois embora seja possível emitir um novo boleto, o sistema não avisa se o cancelamento foi aceito ou rejeitado.
5) Cancelado
Apresentado no dia seguinte à solicitação de cancelamento, caso o banco encaminhe sua confirmação de que este foi aceito.
6) Cancelamento Rejeitado
Este é exibido caso o banco não aceite o pedido de cancelamento de seu boleto, e isso pode acontecer por diversos motivos, como: um acordo com o banco que impede o cancelamento ou, mais comumente, porque o cliente realizou o pagamento enquanto o pedido de cancelamento estava sendo processado.
Importante: se identificado uma rejeição no cancelamento é importante validar com o banco o motivo deste.
Quando a solicitação de cancelamento é rejeitada devido a um pagamento, o boleto exibirá o status de Pago no Histórico de Cobrança e, no seu faturamento, o status mudará para Recebida Incorreto.
Mas por que este status?
Recebida incorreto
Quando um boleto apresenta uma solicitação de cancelamento por um usuário, mas tem seu pagamento confirmado pelo banco, o status do faturamento é alterado para Recebida Incorreto.
Por que isso acontece? Essa situação serve para diferenciar o que aconteceu: o pagamento do boleto foi indevido ou "contrário" às ações que você realizou no faturamento.
Por exemplo: se você solicitou o cancelamento de um boleto, mas o cliente o pagou enquanto o pedido de cancelamento estava pendente. O banco aceitou o pagamento e nos retornou o status de Pago. Com isto, nosso sistema entende que, como um cancelamento foi solicitado, esse boleto não deveria mais ser considerado.
O status Recebida Incorreto é um alerta que indica que o pagamento foi processado, mas ocorreu em uma situação que demandará sua atenção para resolver a questão com seu cliente.
Como resolver isto?
Nos casos mais comuns o pagamento é aceito e subtraído da próxima mensalidade ou, pode ser devolvido ao tomador.
A ação a ser tomada dependerá do gestor e responsável pelo faturamento e financeiro de sua empresa.
