Quando e como os módulos Recebíveis e Financeiro se comunicam?

Ao acessar o módulo Recebíveis, clicar no segundo menu superior Recebíveis e novamente clicar sobre um dos lançamentos em tela, exibe-se o detalhamento de um recebível:

Ao final da tela, na seção Associados, você poderá optar em ser redirecionado rapidamente ao Conta a Receber deste recebível:

Ao clicar sobre o link do Contas a Receber, você será redirecionado para o módulo Financeiro - mais especificamente em um lançamento que corresponderá a todas as vendas do dia em que foi realizado o recebível ao qual estava.

Neste você identificará os seguintes dados:

• Valor Nominal: valor bruto de todos os recebíveis vinculados a este Contas a Receber;
• Total de tarifas: somatória de todas as taxas aplicadas e descontadas nos recebíveis vinculados a este Contas a Receber;
• Valor a Receber: valor líquido de todos os recebíveis vinculados a este Contas a Receber, também conhecido como valor a ser repassado pela operadora em sua conta corrente;

Ao final desta tela, você poderá clicar na seção Recebíveis Associados para novamente ser redirecionado para o módulo Recebíveis e conhecer quais os recebíveis vinculados a este lançamento do Contas a Receber:

Você percebeu algo diferente ao pesquisar por "Recebíveis" no Financeiro?

Como dito anteriormente, seus movimentos de recebíveis no módulo Financeiro estarão automaticamente conciliados. É muito fácil, vamos entender!

Quando você habilita o módulo de Recebíveis e o integra com o Financeiro, surge um novo tipo de conta no menu superior Contas, chamado de Contas de Conciliação. Nela já estarão cadastradas a sua operadora (em nosso exemplo, a Redecard):

Pense no seguinte exemplo: seu estabelecimento realizou dezenas de vendas no dia 15 (via crédito, débito, dinheiro etc), totalizando R$ 10.000,00. Todas estas vendas, em algum momento, deverão ser repassadas pela operadora e serão depositadas em sua conta bancária.

Voltando ao nosso exemplo, seu estabelecimento possui R$ 10.000,00 e o prazo acordado para repasse é D+2. Ou seja, você deve receber esse valor no dia 17... mas não é o que ocorre! Neste dia, você observará em seu extrato:

- R$ 1.472,00 em vendas de crédito;

- R$ 5,000,00 em vendas de crédito parcelado;

- R$ 1.429,00 em vendas de débito;

- R$ 622,00 em vendas via PIX

Muitas vezes, algumas operadoras podem inclusive separar estes valores por bandeiras de cartões! Complicado, né? 🤯

Desta forma, não será venda a venda que a conciliação de recebíveis será realizada: no Contas a Receber serão registrados blocos de recebíveis para o seu fluxo de caixa estar correto - mas estas vendas já estarão conciliadas automaticamente e não serão exibidas na tela convencional de Conciliação como pendências, no Financeiro.

1) Ao acessar diariamente sua conta bancária na qual a operadora realizará os repasses de recebíveis, você observará após atualizar/importar o seu extrato uma (ou várias) transações correspondentes aos recebimento de vendas de cartão:

2) O passo seguinte será clicar sobre um dos lançamentos de movimento bancário de crédito (repasse) da operadora listados em sua conta corrente e, em seu detalhamento, criar uma transferência para a Conta de Recebíveis chamada Redecard. Após, clique em Salvar:

3) Lembre-se: ambos os links da seção Associados, no módulo Recebíveis, já estarão conciliados automaticamente. Não será necessária nenhuma ação humana nestes casos: a Fintera lhe ajuda!

Essa é simples: pois já possuem uma data de liquidação prevista em contrato junto à sua operadora.

Mas você pode se perguntar: como ter certeza que este valores realmente serão repassados/pagos pela operadora? Não temos como prever, pois a operadora não detalha sobre qual venda ela realiza o "bloco" de pagamento, não havendo diferenciação entre vendas - ela apenas deposita um "bloco" de valores sem correspondência exata com vendas.