Criar Regras em uma Conta de Recebíveis
Após a criação de uma Conta de Recebíveis, é necessário informar as Regras dessa conta - isto é, orientações sobre como serão parametrizados os recebimentos nesta conta.
Por exemplo: caso a conta seja destinada a recebimento de boletos, o repasse do valor do boleto pode ser realizado, dependendo do banco, dois dias úteis após o pagamento. Sendo assim, estas informações adicionadas nas Regras são instruções de como os valores serão identificados e repassados em sua conta correspondente.
Para preencher corretamente os campos, será necessário que você verifique as informações com sua instituição bancária e/ou operadora de cartão.
💡 Dica
Você pode criar quantas regras forem necessárias e associá-las a uma mesma Conta de Recebíveis, conforme as particularidades de cada Forma de Pagamento selecionada no cadastro da Conta de Recebíveis.Para saber mais, acesse o artigo Cadastrar uma Conta de Recebíveis.
Para criar uma ou mais Regras em uma Conta de Recebíveis, acesse o menu Cadastros e selecione a opção Contas de Recebíveis. No painel de Contas de Recebíveis, clique na opção Regras e em seguida em Nova Regra:
Na tela de sua Regra de Recebíveis você deverá realizar o preenchimento dos seguintes campos:
Forma de pagamento: selecione uma das opções disponíveis para indicar por qual método o seu cliente efetuará o pagamento do serviço/produto oferecido. As opções são: Boleto Bancário, Transferência Bancária, Dinheiro, Cheque, Depósito, Débito, Crédito, Crédito parcelado e Voucher.
Lembre-se que este campo exibirá as opções conforme o cadastro da Conta de Recebível (imagem), identificado pelo mesmo nome:
- Bandeira: quando selecionado no campo Forma de Pagamento uma das seguintes opções: Depósito, Débito, Crédito, Crédito parcelado e Voucher, este campo ficará habilitado para seleção da bandeira correspondente, exibindo várias opções de disponíveis;
- Taxa percentual (%): taxa de operação cobrada por, por exemplo, cada operação de recebimento da operadora de sua conta bancária ou operadora de cartão;
- Taxa mínima (R$): caso o valor da taxa percentual, informada acima, seja menor que o valor mínimo necessário na cobrança do boleto, este campo pode ser utilizado para calcular o valor a receber daquele recebível;
Exemplo: o usuário recebeu uma venda no valor de R$ 5,00, sendo sua taxa padrão de 2%. Neste caso, com esta taxa, o valor a ser descontado da venda para a operadora seria R$ 0,10.
Digamos que a taxa mínima da operadora seja de R$ 0,50, neste caso específico, ao invés da operadora descontar R$ 0,10, irá descontar R$ 0,50 que é a Taxa Mínima;
- Taxa fixa (R$): caso a Forma de Pagamento possua alguma taxa fixa (por exemplo, boletos bancários), preencha neste campo.
Exemplo: o banco utilizado em seu recebível cobra R$ 1,90 por boleto bancário emitido;
- Dias para liquidação: nos Recebíveis, de modo geral, a data prevista de liquidação é calculada somando um determinado número de dias a uma data de referência. A data de referência será a data do Recebíveis ou, caso exista, a data de confirmação.
Em alguns casos a data de referência deverá sempre ser um dia útil — situação muito comum para os boletos bancários. No caso dos boletos, quando são pagos em um final de semana, a data de referência para o cálculo da data estimada de liquidação será transferida para a próxima segunda-feira.
Exemplo: suponha um boleto com data de vencimento para o dia 02/10/2021 (sábado), também pago neste mesmo dia. Se o contrato com o banco estabelece a liquidação em 3 dias, uma análise apressada poderia concluir que a liquidação se daria no dia 05/10/2021, 3 dias após o pagamento.
Mas, tratando-se de boletos, a data de referência passa a ser o dia 04/10/2021 (segunda-feira) e a data estimada de liquidação 3 dias após, dia 07/10/2021.
- Considerar apenas dias úteis como data inicial do recebíveis para o cálculo da regra: caso selecionada, a data estimada de liquidação será calculada tendo como referência sempre dias úteis.
Caso a data do recebíveis (ou a data de confirmação) caia em um final de semana, a data de referência será considerada como o próximo dia útil durante a aplicação da regra;
- Dias da semana para liquidação: escolha um ou mais dias da semana para calcular a data final da regra de liquidação dos Recebíveis.
Após cadastrar as informações da sua Regra, clique no botão Salvar ao lado direito da tela para salvar seu registro.
Ao retornar para o painel de Contas de Recebíveis você observará a regra criada juntamente as demais, caso tenham sido previamente cadastradas:
💡 Dica
Conheça o conceito e a importância de cadastrar corretamente uma conta de Recebíveis acessando o artigo Para que serve o módulo de Recebíveis?
💡 Dica
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