Para que serve o Fluxo de Caixa?

Toda empresa, independente de porte e/ou segmento, deve adotar uma verificação diária do fluxo de caixa. Desta forma, você poderá confirmar se seu negócio está financeiramente saudável. Isso só é possível se um controle eficaz do fluxo de dinheiro, que entra e sai, for mantido – e, evidentemente, manter as contas de seu negócio em dia.

Com o Fluxo de Caixa do Financeiro, você consegue acompanhar as flutuações das movimentações financeiras ao longo do período e tomar as melhores decisões referente ao dinheiro da empresa.

No Fluxo de Caixa você verificará:

• Se sobrará ou faltará dinheiro futuramente;
• A possibilidade de oferecer um prazo maior de pagamento aos clientes, sem comprometer as atividades operacionais da empresa;
• Se há como e se é preciso negociar um maior prazo com os fornecedores em um determinado período que não terá entrada de recursos em caixa;
• A necessidade de um financiamento das atividades através de empréstimos e/ou financiamentos.

Sem um Fluxo de Caixa alinhado e atualizado fica muito difícil para o empreendedor saber o qual é o saldo disponível e o quanto de capital de giro ele necessita para manter as operações do dia a dia funcionando, para a aplicação ou mesmo eventuais gastos.

Na elaboração do Fluxo de Caixa, é necessário registrar todos os recebimentos (vendas à vista ou à prazo, entre outros recebimentos) e todos os pagamentos (compras à vista, pagamentos de despesas, dentre outros pagamentos).

Um Fluxo de Caixa possibilita a visualização e conhecimento da real situação do seu negócio num futuro próximo, possibilitando a tomada de medidas preventivas, caso as informações representem problemas financeiros, evitando comprometer o bom andamento das atividades.