Para que serve o Fluxo de Caixa?

Toda empresa, independentemente do porte ou segmento, precisa saber exatamente quanto dinheiro entra e sai todos os dias.

O Fluxo de Caixa do Financeiro é a ferramenta que te dá essa visão: com ele, você acompanha as movimentações financeiras ao longo do tempo e toma decisões mais seguras sobre o dinheiro da sua empresa.

Manter as contas em dia só é possível com um controle eficaz do dinheiro que entra e sai. Por isso, recomendamos que essa verificação seja feita diariamente: assim você garante que o negócio esteja sempre financeiramente saudável.

• Projeção de saldo: se vai sobrar ou faltar dinheiro no futuro;
• Prazos para clientes: a possibilidade de oferecer prazos maiores de pagamento sem comprometer as operações da empresa;
• Negociação com fornecedores: se há espaço para negociar prazos maiores em períodos sem entrada de recursos no caixa;
• Necessidade de crédito: se será preciso recorrer a empréstimos ou financiamentos para manter as atividades em dia.

Sem um Fluxo de Caixa alinhado e atualizado, fica difícil saber qual é o saldo disponível e quanto de capital de giro é necessário para manter as operações do dia a dia: seja para investir, seja para cobrir gastos inesperados.

Para ter esse controle, é preciso registrar:

• Todos os recebimentos, sejam vendas à vista ou a prazo;
• Todos os pagamentos, como compras à vista e pagamentos de despesas.

Com esses dados em mãos, você passa a enxergar a real situação financeira do seu negócio em um futuro próximo: o que te permite agir preventivamente sempre que os números indicarem algum sinal de alerta, evitando comprometer o bom andamento das atividades.