Como o Recebíveis funciona: a jornada completa de uma venda

Sua venda sob controle: da transação ao repasse, sem surpresas

Você faz dezenas de vendas por dia: no crédito, no débito, no Pix. Mas você sabe exatamente o que acontece com cada uma delas depois que o cliente vai embora? Se a taxa cobrada foi a combinada? Se o repasse vai chegar no prazo?

O módulo Recebíveis da Fintera foi criado para responder essas perguntas: ele acompanha cada venda até o dinheiro cair na sua conta, verificando taxas, monitorando prazos e sinalizando qualquer divergência antes que você precise procurar.

Neste artigo, você vai entender o caminho completo de uma venda: o que acontece em cada etapa, o que a Fintera faz nos bastidores e como usar essas informações para ter mais controle e transparência sobre o seu negócio.

📍 Etapa 1: A venda acontece

Assim que uma venda é realizada no PDV, ela é integrada automaticamente à aba Recebíveis do módulo com o seguinte status:

🟡 A Liquidar | Conciliação: Transação não liquidada

Clique sobre o registro para acessar o detalhamento. Neste primeiro momento, você verá as informações disponíveis da venda:

Data da venda, forma de pagamento, parcela e valor bruto
O campo Descrição traz o número do pedido
Na seção Associados (parte inferior da tela), estará disponível o link do XML da NF-e:

⚠️Importante: os campos Data de Liquidação, Tarifa, Valor da Tarifa e Valor Líquido ainda estarão em branco: eles serão preenchidos na etapa seguinte.

💡 Dica: clique em Filtro e Busca para exibir as opções de filtro. Preencha o campo Data da venda e clique em Buscar. Você também pode combinar filtros como Operadora, Bandeira, Status e Conciliação para refinar os resultados:

⏱️ Importante: se você fizer uma venda às 17h, esta venda e seus dados aparecerão na aba Recebíveis, mas pode levar até o dia seguinte para que a confirmação da operadora chegue à aba Transações. Isso acontece porque cada operadora tem seu próprio prazo de envio do arquivo de confirmação, e esse prazo é aceitável para que a Fintera consulte e traga a confirmação com segurança.

A Fintera identifica cada venda junto à operadora pelo NSU, Código de Autorização e TID (caso utilizado).

📍 Etapa 2: Dia seguinte: a operadora confirma a venda

Até o próximo dia, a Fintera consulta a operadora e localiza o registro da sua venda. A partir desse momento, o detalhamento do recebível é atualizado automaticamente:

O status continua como 🟡 A Liquidar: a operadora ainda está dentro do prazo de repasse (por exemplo, D+30)
O substatus passa para ✅ Transação Conciliada: isso confirma que a Fintera localizou a venda na operadora
Os campos Data de Liquidação, Tarifa (%), Valor da Tarifa e Valor Líquido são preenchidos automaticamente
Na seção Associados, é criado o link de redirecionamento para o registro de Transação (veremos na próxima etapa):

⏱️ Por que pode levar até o dia seguinte? Cada operadora tem seu próprio prazo de envio do arquivo de confirmação. A Fintera identifica cada venda junto à operadora pelo NSU, Código de Autorização e TID, garantindo precisão na conciliação.

📍 Etapa 3: Aba Transações: verificação automática de taxas e liquidação

Para cada venda conciliada (como mostrado na Etapa 2), a Fintera cria automaticamente um registro na aba Transações. É aqui que acontecem duas coisas importantes ao mesmo tempo:

A Fintera realiza as verificações automáticas de taxa e liquidação
É provisionada automaticamente uma Conta a Receber no módulo Financeiro, para cada lote de vendas agrupado por Operadora + Forma de Pagamento + Bandeira + Data de Liquidação, refletindo exatamente como a operadora realizará o repasse.

⚠️ Atenção: a Fintera não cria uma Conta a Receber por venda individual. As vendas são agrupadas em um único lançamento por operadora, forma de pagamento, bandeira e data de liquidação, facilitando a conferência do extrato bancário.

📋 Vendas parceladas: um registro por parcela: para vendas parceladas, a Fintera cria um registro individual de Transação para cada parcela, na aba Transações. Uma venda em 3x terá três registros distintos (1/3, 2/3 e 3/3) cada um com sua própria data de liquidação e Conta a Receber provisionada no Financeiro.

Na listagem da aba Transações, você verá todos os registros com seus respectivos status e verificações (dois ícones que aparecem sempre nesta ordem):

🔍 1º ícone: Verificação de Taxa

A Fintera compara a taxa efetivamente cobrada pela operadora com o que está no contrato do estabelecimento. Veja as opções possíveis:

Símbolo	Tipo	Cor	O que significa
	Tarifa verificada	Verde	A taxa que a operadora registrou e cobrará está de acordo com o contrato.
	Tarifa Divergente	Vermelho	A taxa cobrada difere do contratual. Você verá a mensagem: "A tarifa cobrada pela operadora diverge do contratual. Entre em contato com a sua operadora."a cobrada pela operadora diverge do contratual. Entre em contato com a sua operadora."

⚠️ Exemplo de divergência: Crédito 1x estava acordado em 4% no contrato, mas a operadora cobrou 5% → indicador vermelho com alerta.

🔍 2º ícone: Verificação de Liquidação

A Fintera monitora automaticamente se o repasse foi realizado na data e nas condições previstas:

Símbolo	Tipo	Cor	O que significa
	Liquidaçãoverificada	Verde	O repasse foi feito dentro do prazo.
	Liquidação Atrasada	Vermelho	A data de repasse prevista já passou e o valor ainda não foi creditado. Entre em contato com a operadora para cobrar o pagamento.

⚠️ Atenção: os dois ícones são visualmente idênticos, mas o que os diferencia é a posição: o primeiro sempre se refere à taxa e o segundo sempre se refere à liquidação.

💰 Como o Contas a Receber é criado no módulo Financeiro?

Ao mesmo tempo em que a Transação é criada, a Fintera provisiona automaticamente uma Conta a Receber no módulo Financeiro, registrando o valor que a operadora repassará futuramente para a sua conta bancária.

As vendas não são lançadas individualmente: a Fintera agrupa em um único Conta a Receber todas as vendas com as mesmas características naquele dia:

Operadora (ex: Redecard)
Forma de pagamento (ex: Crédito)
Bandeira (ex: Mastercard)
Data de liquidação

Esse agrupamento reflete exatamente como a operadora realiza o repasse, facilitando a conferência do extrato bancário com o que foi lançado na Fintera.

Para ver quais vendas fazem parte de uma Conta a Receber, acesse o lançamento no módulo Financeiro e localize a seção Transações Associadas. O link disponível redireciona para a aba Transações no módulo Recebíveis, listando todas as vendas do lote:

📍 Etapa 4: Liquidação: o dinheiro cai na conta

Cada forma de pagamento tem um prazo de repasse definido pela operadora. Quando esse prazo chega, a operadora realiza a transferência e o status do recebível muda automaticamente para Liquidado.

Pix, Outros e Dinheiro já nascem com o status Liquidado na aba Recebíveis automaticamente, pois não envolvem repasse futuro:

Vendas com cartão (crédito, débito) aguardam o prazo da operadora: uma venda no crédito, por exemplo, costuma ser repassada em 30 dias. O status será atualizado para Liquidado assim que a operadora confirmar o crédito na sua conta bancária.

Após a liquidação, além da taxa, a Fintera também verifica se o valor efetivamente recebido corresponde ao previsto, garantindo que nenhum centavo seja cobrado a mais pela operadora.