Como conciliar permutas (Pagar e Receber) em um único movimento
Com a Fintera, a tela de Conciliação Bancária agora tem mais flexibilidade: você pode conciliar lançamentos de Contas a Pagar e Contas a Receber (de naturezas diferentes) com um único movimento bancário.
Essa funcionalidade é ideal para quem realiza acordos de permuta ou compensação de valores com clientes e fornecedores.
🚀 O que mudou e como isso ajuda você?
Antes, a conciliação era limitada a lançamentos de mesma natureza (por exemplo, um contas a pagar (débito) com um movimento de débito de sua conta bancária). Agora, você poderá:
- Conciliar permutas: combine um valor a receber com um valor a pagar do mesmo cliente/fornecedor, utilizando o movimento bancário para cobrir apenas a diferença;
- Mais flexibilidade: o Financeiro agora exige apenas a equivalência exata dos valores no momento da conciliação, dando mais liberdade para você registrar os acordos negociados.
🚀 Vamos para um exemplo prático
Imagine o seguinte cenário de permuta entre você e um cliente:
|
Seu serviço |
Valor |
Status |
|---|---|---|
| Sua empresa vendeu um produto para um cliente (Conta a Receber) | R$ 1.000,00 | Cliente deve pagar |
| O seu cliente realizou um treinamento para sua empresa (Conta a Pagar) | R$ 300,00 | Você deve pagar ao cliente (por um serviço dele) |
| Diferença a Receber | R$ 700,00 | O cliente enviará um PIX com a diferença |
Abaixo, veja o passo a passo de como conciliar esses valores e o PIX de diferença de R$ 700,00 na tela de Conciliação Bancária.
🤝 Passo 1: selecionando os lançamentos a Pagar e Receber
Acesse o menu Conciliação e, na coluna à esquerda da tela (Contas a Pagar/Receber), selecione os dois lançamentos relacionados à permuta:
- Venda do produto de R$ 1.000,00 (Conta a Receber)
- Treinamento contratado no valor de R$ 300,00 (Conta a Pagar)
⚠️ Atenção: ao selecionar esses dois itens, observe o quadro Resumo das Contas Selecionadas (abaixo do botão Conciliar, que ainda estará inativo para clique). Ele será atualizado em tempo real:
- A Receber: R$ 1.000,00
- A Pagar: R$ 300,00
- Lançamentos: R$ 0 (ainda não selecionamos o movimento bancário)
- Diferença: R$ 700,00 (é o que falta selecionar, indicado na cor vermelha)
🤝 Passo 2: selecionando o movimento bancário (o PIX de diferença)
Na coluna à direita da tela (Lançamentos), selecione:
- O PIX recebido (crédito) na sua conta do Banco Itaú, no valor de R$ 700,00.
Após selecionar todos os itens, confira o quadro Resumo das Contas Selecionadas: o botão Conciliar ficará ativo (na cor azul) e com a diferença zerada:
Clique no botão Conciliar para finalizar o registro da permuta!
🤝 Verificando a permuta após a conciliação bancária
Após finalizar a conciliação da permuta, ao retornar para o lançamento de Contas a Pagar/Receber, você encontrará ao final da tela um resumo detalhado da operação, dividido em dois quadros:
- Conciliada com Lançamentos: mostra o movimento bancário (PIX, por exemplo) que foi vinculado à sua conta.
- Conciliada com Contas a Pagar/Receber: exibe a(s) outra(s) conta(s) com a qual esta foi combinada para liquidar a permuta:
💡 Dica: para conciliar permutas de forma mais fluida, lembre-se que um cliente pode ter um cadastro tanto como Cliente quanto como Fornecedor no Financeiro, facilitando a visualização e gestão de ambos os lançamentos.
